Noticias semanales y desgloses sobre las empresas emergentes más populares
Los hilos de Twitter más relevantes de la semana
Producto de la semana presentado por ProductHunt
Estadísticas detalladas de las empresas que recaudaron capital de riesgo
Alguien en algún lugar sabía algo y se lo dijo a las personas adecuadas. Suena muy vago, pero así es como comienzan la mayoría de las investigaciones. En 2021, los más importantes de su tipo, los Pandora Papers, revelaron cómo los ricos, los poderosos y los corruptos manejan el dinero. Pero también arrojó luz sobre una situación tan compleja que podría resultar imposible encontrar una solución. Entonces, en este artículo, analizaremos los Pandora Papers explicados desde sus inicios.
«Sigue el dinero» define el periodismo de investigación. La frase ganó popularidad tras el escándalo de Watergate. Pero rastrear el dinero ha sido vital para descubrir quién está detrás del negocio más turbio del mundo desde mucho antes de Nixon. El problema es que el poder, la codicia y la corrupción pueden arrasar incluso las huellas más profundas.
Durante décadas, los periodistas han dedicado incontables horas a «seguir el dinero». Un actor importante es el Consorcio Internacional de Periodistas de Investigación (ICIJ). Esta es una organización global que recibe mucha información de mucha gente. Incluso tienen una pestaña de «filtrarnos información» en su página de inicio.
El ICIJ está detrás de algunas de las investigaciones más importantes. Han publicado los Mauritius Leaks, China Cables, los Papeles de Panamá y los Papeles de Pandora.
Además, el ICIJ no ha divulgado quién filtró la información a los Pandora Papers. Lo más probable es que nunca lo haga. Así que hablamos con un periodista de investigación anónimo para entender cómo funciona.
El ICIJ obtiene una pista, que es un dato vital. Pueden ser correos electrónicos, registros, memorandos, informes de cumplimiento y registros de incorporación. Un grupo de investigadores toma esta filtración y la analiza para ver si es cierta o no.
Ahí es cuando empieza la estampilla. Primero, los periodistas examinan todas las pistas posibles. Para ello, utilizan toneladas de bases de datos, como la Red Global de Periodismo de Investigación y el Instituto Nieman, por nombrar algunas. Estas bases de datos contienen fuentes verificadas que pueden vincular a personas a escala global.
Estoy resumiendo esto, pero puede llevar años verificar las filtraciones. Luego, una vez que confirmen que toda la información es válida, es hora de empezar a crear el informe. Y, ¿cuál es el objetivo de hacer un seguimiento del dinero?
Los ricos y poderosos utilizan las corporaciones offshore para hacer que sus ganancias sean imposibles de rastrear. Se trata, pues, de un juego del gato y el ratón, en el que unos intentan esconder el dinero y otros lo buscan.
El problema es que los Pandora Papers revelaron que es peor de lo que pensábamos. El ICIJ estima que mover dinero para evitar impuestos hace que los gobiernos pierdan 800 000 millones de dólares al año.
No sabemos con precisión cuándo el ICIJ comenzó a obtener la información que llevó a muchas investigaciones. Pero sí sabemos que ha estado ocurriendo desde 2013, por lo menos.
Esta última filtración es la más grande de la historia. 11,9 millones de documentos, que suman casi 3 TB de información, cuentan la historia de cómo los ricos ocultan su riqueza, evitan pagar impuestos y, sí, blanquean dinero.
Durante años, la investigación de los Papeles de Pandora requirió el trabajo de 600 periodistas de 117 países. Revisaron los registros de 14 proveedores de servicios offshore.
Lo que salió tiene implicaciones devastadoras. Pero, lo que es peor, es que el problema puede ser demasiado complicado de resolver.
Pensemos en ello como un mundo financiero secreto paralelo en el que los ricos y poderosos salvaguardan su riqueza.
Una forma de hacerlo es a través de cuentas en el extranjero. Estas se encuentran fuera del país que genera el dinero, en países con impuestos corporativos bajos o nulos. Pero, luego, crean una red de corporaciones tan compleja que es casi imposible hacer un seguimiento. Hasta que haya una filtración, por supuesto.
¿Quién hace esto? Grandes nombres. Los Pandora Papers incluyen a 35 jefes de Estado actuales y anteriores, 300 políticos y muchas celebridades de más de 90 países. Si quieres saber más sobre las personas involucradas, mira el video asesino de Jake Tran sobre el tema.
En cuanto a Slidebean, quería hablar sobre cómo funcionan los paraísos fiscales. Verás, las sociedades offshore y los paraísos fiscales no son necesariamente ilegales o incorrectos. Pero pueden serlo. La clave es cómo las usan las personas.
No existe una definición universal de paraíso fiscal. Es más bien un conjunto de condiciones. En primer lugar, están los términos.
Un paraíso fiscal es un país, estado o lugar que tiene un impuesto corporativo mínimo o nulo. Por lo tanto, la creación de una corporación tiene un costo mínimo.
Además de los impuestos bajos o nulos, estos lugares tienen una serie de leyes y reglamentos que permiten el secreto. Por lo tanto, la divulgación pública sobre las empresas que operan allí es limitada.
El término offshore proviene del hecho de que está fuera del país de origen. Si generas dinero en EE. UU. y lo llevas a las Islas Vírgenes Británicas, lo estás sacando de la costa estadounidense. Pero no dejes que el término te engañe. No tienen que ser islas o estar cerca de la costa.
De hecho, en algunos casos, no necesitan estar fuera del país. Por ejemplo, los Papeles de Pandora revelaron que Estados Unidos es el principal destino de los paraísos fiscales. Algunos estados, como Delaware, tienen leyes que facilitan la creación de empresas. Sin embargo, hasta esta investigación, a los Estados Unidos no les gustaba admitir que algunos estados eran paraísos fiscales.
Aún así, lo más común es asociar paraísos fiscales y cuentas offshore con islas del Caribe. Entonces, ¿dónde están estos paraísos fiscales? En todo el mundo, y estos son solo los más populares.
Luego, hay otro factor crítico en estos paraísos fiscales. Por lo general, estos lugares se consideran seguros, con democracias estables en la mayoría de los casos. Esto es clave, ya que no quieres tener tu dinero en un país que está plagado de guerras civiles.
Algunos países y estados ni siquiera necesitan una presencia física para crear una corporación. Con un correo electrónico o una llamada telefónica, ya está resuelto.
El ICIJ informa que las Islas Caimán albergan alrededor de 19.000 empresas, de las cuales la mayoría son internacionales. Hay registros de un solo edificio que alberga a cientos de corporaciones. Sin embargo, dado que no se necesitan personal ni operaciones, esto es legal.
Por último, está la toma de posesión de ello. La mayoría de los paraísos fiscales niegan ser paraísos fiscales por motivos de reputación. Sin embargo, la mayor presión internacional está obligando a estos países a guardar menos secretos. Así pues, los paraísos fiscales como Suiza han perdido parte de su popularidad.
Sin embargo, los paraísos fiscales son solo una parte de la ecuación.
Si un paraíso fiscal tiene un impuesto corporativo bajo o nulo, entonces usarlo para crear una corporación tiene mucho sentido. Ahí es donde entra en juego el término sociedad ficticia. Como su nombre indica, es una corporación sin nada en su interior. No hay activos ni negocios importantes en marcha. Ahora, esto no es ilegal. De hecho, algunas empresas emergentes pueden crearlas para tener una entidad con la que recaudar fondos o incluso salir a bolsa.
Las grandes empresas también los utilizan. Por ejemplo, Apple tiene entidades corporativas en Irlanda. Allí, por ejemplo, encuentra importantes beneficios fiscales en comparación con California. Por lo tanto, no todos los que aparecen en los Papeles de Pandora están haciendo algo ilegal. Las empresas fantasma no son ilegales si la empresa es transparente al respecto. El problema es que hay tantas lagunas que algunos las aprovechan. Entonces, veamos diferentes escenarios sobre cómo las personas podrían usarlos.
Una empresa crea una sociedad fantasma en un paraíso fiscal para disfrutar de códigos tributarios más flexibles. Es así de sencillo. Apple lo hace y también lo hacen muchas otras empresas. Todo lo que tienen que hacer es mantener los registros limpios y transparentes.
Ahora, imagine que alguien de los Estados Unidos siente que el gobierno le está cobrando demasiados impuestos. Así que crearon una sociedad fantasma en las Islas Caimán o las Islas Vírgenes Británicas.
Luego, pueden canalizar sus ganancias a través de esa corporación. Todo lo que hace esa empresa fantasma es reclamar estas ganancias como propias para que la persona no tenga que declararlas como ingresos personales en los EE. UU. Y, por lo tanto, pagan menos impuestos.
Dado que el paraíso fiscal también tiene menos impuestos, todos ganan. Además, con tanto secreto, nadie sabrá qué es lo que posee esa corporación.
Los Pandora Papers revelaron algunos de los usos de estas corporaciones. Por ejemplo, algunas las utilizaban para registrar propiedades, obras de arte, inversiones y pertenencias antes de divorciarse para protegerlas. Por lo tanto, no es ilegal, pero no cumple totalmente con las reglas.
Luego, algunos infringen la ley.
Tomemos un ejemplo de los Papeles de Pandora. Raffaele Amato era el jefe de un clan camorra en Nápoles, que ganaba gran parte de su dinero con el tráfico de drogas.
Pero también fue protagonista de una de las guerras mafiosas más sangrientas, en 2004 y 2005. Tiene doce asesinatos a su nombre, y la disputa terminó con al menos sesenta asesinatos.
Un tribunal italiano lo declaró culpable de tráfico de drogas y armas, lavado de dinero y asociación con la mafia. Así pues, el gobierno italiano le quitó más de 20 millones de euros en 2010.
El problema era que no era todo lo que tenían. Raffaele Amato apareció en los Papeles de Pandora diciendo que tenía una empresa fantasma. La usó para comprar propiedades en España momentos antes de huir de Italia. Aunque ahora está en la cárcel, la empresa sigue existiendo.
Así que, sí, a veces las empresas fantasma son excelentes para el lavado de dinero. Amato, y muchos otros, las usaron para comprar propiedades y otros activos para deshacerse del dinero ganado ilegalmente. Pero ahí es donde nos topamos con un problema mayor.
Joe Biden prometió que Estados Unidos lucharía contra este problema y la pérdida de ingresos en las cuentas en el extranjero. Pero eso fue antes de que los Papeles de Pandora revelaran que Estados Unidos también puede ser un gran paraíso fiscal.
El ICIJ estima que el dinero depositado en sociedades offshore y paraísos fiscales supera los 6 billones de dólares. Algunos expertos establecen paralelismos entre esto y los esfuerzos financieros necesarios durante la pandemia de Covid.
Luego, hay otro fenómeno a tener en cuenta, algo llamado tocar fondo. Los paraísos fiscales ven los beneficios de sus condiciones. De lo contrario, serían más estrictos.
Imagina que las personas invierten su dinero en tu país a su antojo. Mueve mucho más que dinero; hay inversiones frecuentes, empleos y estabilidad. Por lo tanto, las naciones compiten para tocar fondo, con tasas más bajas.
Para contrarrestar esto, las siete naciones más poderosas del mundo quieren crear un impuesto corporativo global del 15%. Y, para que sea global, todos tienen que aprobarlo.
Pero, ¿cómo? Como hemos visto, incluso las personas más poderosas de estas siete naciones también están involucradas en paraísos fiscales. Además, algunos países no quieren renunciar a los beneficios. Por lo tanto, parece que el problema va a empeorar antes de mejorar.
