Cómo crear una plantilla de modelado financiero - Tutorial

Cómo construir un modelo financiero: la imagen contiene una computadora portátil sobre un fondo azul

La modelización financiera se ha convertido en un tema recurrente que ha generado interesantes preguntas y discusiones con los fundadores. Por eso no solo hemos creado una gran cantidad de contenido en torno a este tema, sino que también he creado una plantilla basada en una antigua hoja de Excel que me dio uno de nuestros inversores, y que puedes descargar de forma gratuita.

Algunas de las startups con las que trabajamos en Slidebean estábamos esforzándonos por resolver esto, y espero que esta plantilla y los tutoriales también te sean útiles.

He creado otras versiones disponibles para la compra, que ya están formuladas para que las llenes en blanco.

Descarga tu modelo financiero

¿Qué es un modelo financiero?

Un modelo financiero es una herramienta esencial para todos los propietarios de empresas que esté integrada en Excel o en cualquier otro procesador de hojas de cálculo para calcular el rendimiento financiero de su empresa en el futuro. Por lo general, el cálculo se basa en el desempeño histórico de la empresa o en suposiciones sobre el futuro. La forma de construir un modelo financiero suele responderse en las secciones SG&A (gastos de venta, generales y administrativos), COGS (costo de los bienes vendidos), ingresos y CAPEX (gastos de capital).

Si está iniciando un negocio, un Modelo financiero es una herramienta fundamental para estimar el potencial de su empresa.

En pocas palabras, lo que debe hacer un modelo eficaz es: 

  1. Tome una estimación del gasto en publicidad, crecimiento, marketing o ventas.
  2. Calcula los ingresos que se generan a partir de él.
  3. Calcule los costos asociados con la generación de esos ingresos, incluidos el equipo, la oficina, el servidor, etc.
  4. Y, por último, darte una respuesta sobre si esta combinación de variables contribuye al crecimiento de la empresa.

Para las empresas emergentes en fase inicial, el modelo debe tener en cuenta el tamaño del equipo, la expansión del equipo y compararlo con el efectivo disponible, tal vez de una ronda de financiación, para entender cuál es la trayectoria exacta de la empresa.

Si has hecho bien tu modelo, deberías poder ampliar tu equipo y tu presupuesto, entender el impacto de esos cambios en los ingresos y medir cuánto afectará eso a tu pasarela.

Taller de modelización financiera

Las partes básicas de un modelo financiero

Hoja COGS

Esto significa Costos de los bienes vendidos y se refiere a los costos directos asociados con la prestación de su servicio.

Para un supermercado o una tienda de comercio electrónico, COGS es sencillo. Es el costo de los alimentos o los artículos vendidos lo que la empresa paga a los proveedores.

La mayoría de las empresas de software utilizan COGS para cubrir los costos de los servidores y otras herramientas esenciales que la plataforma necesita para funcionar. En nuestro caso, herramientas como Intercom y Amazon Web Services forman parte de COGS.

Si comparas los ingresos con los del COGS, lo que obtienes es el margen bruto: el margen que obtiene tu empresa antes de contabilizar los gastos administrativos gastos.

Hoja de ingresos

Los ingresos se utilizan para rastrear y estimar, bueno, tus ingresos.

Lo que es absolutamente vital para cualquier modelo es lo que impulsa sus ingresos. Los ingresos no «llegan» sin más. Tienes que traerlo. Dependiendo de tu negocio, tendrás que pagar para comercializar tu aplicación o pagar para conseguir clientes potenciales. Es posible que incluso tengas que pagar a un equipo de ventas para cerrar esas ventas.

Si, por ejemplo, tu modelo estima un presupuesto de marketing de 10 000$ al mes que no aumenta, no tiene sentido que tus ingresos aumenten a 10 millones de $ en el tercer año. Eso es simplemente imposible.

Aquí tiene que haber alguna correlación con la realidad, y muchos de estos puntos de referencia están disponibles.

Hoja de gastos de venta, generales y administrativos

Prácticamente todos los gastos que no se clasifican como COGS se incluyen en la hoja de gastos de venta, generales y administrativos. Esto incluye la nómina, los costos de marketing, los viajes, los gastos de oficina, el alquiler, la contabilidad, los consultores... lo que sea.

Capital circulante y CAPEX

Esta hoja está destinada a los activos de propiedad de la empresa. Si la empresa compra un automóvil, ese automóvil no es un gasto, es un activo.

El coche afecta a tu flujo de caja, sí, porque ya no tienes ese efectivo disponible en el banco, pero el activo debe estar registrado en el modelo. La cantidad de activos que una empresa tiene un impacto en su valoración o, por ejemplo, si la empresa quiebra y necesita liquidarlos.

Los escritorios, las computadoras y otras coincidencias suelen ser activos y no gastos, y deben registrarse en esta hoja.

Hoja de equipo y salarios

Esta hoja le permite estimar automáticamente las futuras contrataciones sin tener que profundizar directamente en la hoja de gastos de venta, generales y administrativos.

Puedes, por ejemplo, definir tu equipo de desarrollo, con qué frecuencia piensas contratar a nuevos miembros del equipo y con qué frecuencia planeas ajustar su salario.

Está diseñado teniendo en cuenta las categorías de empleados, por lo que no debes agregar a cada empleado por su nombre, sino clasificar a tu equipo en cada uno de estos grupos.

Asegúrese de utilizar el costo de la empresa para su salario, no el salario real que se les paga. En otras palabras, incluye aquí tus costos de nómina, de modo que no tengas que lidiar con ellos en una línea separada.

Hoja de proyecciones

Ahora, aquí es donde ocurre la magia. Programar todas estas fórmulas es difícil. Se necesitan algunas habilidades excelentes para hacerlo, además de tiempo, y los fundadores no tienen mucho de eso. En el siguiente enlace, puedes descargar una versión gratuita o comprar versiones personalizadas, que se actualizan automáticamente con fórmulas.

Hoja de KPIs

También he añadido gráficos y una hoja de KPI que te permiten comprobar visualmente los resultados del modelo, además de ofrecerte algunos datos fundamentales, como una estimación del capital que necesitas recaudar. El modelo incluye si puedes alcanzar la rentabilidad en los cinco años proyectados.

Ejemplo de modelo financiero para empresas emergentes: ingresos y gastos (reales) de Slidebean

Vamos a revisar las finanzas completas de Slidebean para nuestro año más importante: el año en que recaudamos nuestros primeros 250 000$, el año en que aumentamos nuestras suscripciones en un 800%. Nos gustaría que prestases mucha atención a cómo es el modelo financiero de una startup, cómo distribuye una startup sus gastos, cuánto dinero se necesita para que una empresa despegue y compruebes la realidad de las dificultades que tendrás que soportar al crear tu primera empresa.

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Tutorial sobre el modelo financiero del mercado

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