¿Qué es la modelización financiera? Ejemplos y plantillas

Tener una startup es una experiencia fascinante. Todos los días vienen con nuevos desafíos, a medida que pones a prueba tus ideas y a ti mismo. Desde hablar con posibles inversores hasta afinar tu producto, tu lista de tareas pendientes puede parecer interminable, y hay una cosa que no deberías olvidar. Construye un modelo financiero es esencial para una startup y, a veces, los fundadores se olvidan de hacerlo.

UN modelo financiero para empresas emergentes es uno de los primeros elementos que sentarán las bases para el futuro de tu startup. Este artículo explicará por qué es esencial y cómo crear uno. Así que, si aún no has hecho el tuyo propio, es hora de empezar y, si lo has hecho, siempre es bueno refrescarte un poco.

¿Qué es la modelización financiera?

La modelización financiera es el proceso de crear una representación detallada de una situación mediante matemáticas y predicciones. Las personas utilizan los modelos financieros para tomar decisiones informadas sobre inversiones, presupuestos y planes. Para crear un modelo financiero, se recopilan los datos y las suposiciones en un modelo. Este modelo se puede utilizar para evaluar diferentes estrategias financieras. Incluye proyecciones de ingresos, gastos, flujos de efectivo y otras variables importantes. La modelización financiera es una herramienta importante para comprender los posibles resultados de las diferentes decisiones financieras.

¿Qué es un modelo financiero?

Si no tienes un modelo financiero, ¡está bien! El primer aspecto y el más importante es que no es complicado comprender sus conceptos básicos. A continuación, modelización financiera considera las operaciones pasadas, presentes y futuras de su empresa. A partir de ahí, puede empezar a añadir información que le ayudará a tomar las decisiones correctas en el momento adecuado.

La modelización financiera resume los gastos y ganancias de tu startup, por lo general en una hoja de cálculo, que puedes usar para calcular cómo afectará una decisión a tu empresa. No solo eso, sino que también ayuda a anticipar si tu empresa puede tener dificultades financieras y cuándo.

Tener un modelo financiero es útil porque le brinda una herramienta para comprender por qué sus proyecciones y resultados difieren. Además, uno de los beneficios más valiosos que puede ofrecer un modelo financiero es que ilustra el potencial de tu startup para los inversores. Así que, antes de explicar por qué es tan valioso, en la siguiente sección detallaremos por qué los fundadores deberían preocuparse por crear un modelo financiero.

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¿Por qué los fundadores deberían preocuparse por crear uno?

Una startup necesita dinero, y eso no es ningún secreto. Además, comprender cómo funciona su empresa es crucial para su éxito a largo plazo. Por lo tanto, los fundadores deberían construir un modelo financiero porque proporciona una herramienta que le ayuda a gestionar estos dos aspectos críticos.

Recaudar dinero de los inversores es esencial para los fundadores. Después de todo, es lo que mantiene vivas a las startups. Además, no puedes planificar tu próxima mudanza sin saber cuánto dinero tendrás. Por eso es crucial sentarse con los inversores, y hay que establecer un plan de juego de antemano. Como veremos más adelante en este artículo, la mayoría de los inversores quieren que tengas una previsión realista a 3 o 5 años, para lo cual el modelo financiero es vital.

Sin embargo, hay una advertencia. Muchos fundadores de startups se centran demasiado en esta etapa, hasta el extremo. Ahora bien, esto no significa que debas ignorar el modelo financiero, pero es muy frecuente que los fundadores se obsesionen con tener un modelo perfecto en lugar de entenderlo.

Dado que un modelo financiero habla de los procesos actuales de la empresa, los aprendizajes pasados y las estimaciones futuras, es más importante conocer los componentes vitales y cómo funcionan en lugar de tener una proyección financiera perfecta a 5 años.

Otro aspecto importante que los fundadores deben tener en cuenta es que un modelo financiero no es solo para recaudar dinero de los inversores. También es una herramienta vital para administrar su negocio en este momento. Poner a prueba las ideas a través de un modelo te permite decidir antes de lanzarte de lleno a un compromiso monetario importante.

Otros beneficios de un modelo financiero excelente incluyen el monitoreo del efectivo y la planificación financiera. Sí, te pondrás en contacto con los inversores, pero también tendrás que controlar los recursos de los que dispones en este momento. Puede ayudar a definir cómo te acercas a los inversores y cuánto dinero necesitas. Como puede ver, tener un modelo financiero es fundamental, al igual que saber cómo crear uno, algo que analizaremos en la siguiente sección.

El equipo de Slidebean puede ayudarte a crear tu modelo financiero para empresas emergentes

¿Cómo se construye un modelo financiero?

Hemos visto el valor que un modelo financiero añadirá a tu startup y, muy probablemente, estés ansioso por ponerte en marcha. Entonces, ¿cómo empiezas? ¿Cuáles son los primeros pasos a tomar? Puede que te sientas abrumado al responder a estas preguntas, por lo que en esta sección se explican los componentes clave y cómo se relacionan.

Los resultados históricos de tu startup son los primeros componentes que necesitas para construir tu modelo financiero. Por lo tanto, es ideal comenzar con tres años de estados financieros. Esta información debería ser suficiente para poder calcular la tasa de crecimiento de los ingresos, los márgenes brutos, los costos fijos, los días de cuentas por pagar (AP) y los días de inventario de dicho período.

Dado que los inversores desean ver las proyecciones para el futuro, es mejor generar suposiciones para los últimos tres años para que pueda comprender cómo se comportaron sus predicciones en comparación con su desempeño real.

Con los supuestos listos, puede calcular la cuenta de resultados. Este cálculo incluye factores como el COGS (costo de los bienes vendidos), el beneficio bruto y los gastos operativos, incluido el EBITDA (ganancias antes de intereses, impuestos, depreciación y amortización). Para ello, tendrá que calcular cada uno de los factores.

Estos dos componentes son esenciales para crear el equilibrio. El inventario y las cuentas por cobrar son funciones que dependen de los ingresos y de los COGS, los días AR, los días de inventario y las cuentas por pagar.

Los activos de capital como propiedades, plantas y equipos (PP&E), la deuda y los intereses requieren cronogramas de respaldo. Estos le permiten incluir los gastos de capital, la depreciación, sumar aumentos y restar los reembolsos. Ahora puede completar su cuenta de resultados y su saldo con esta información. Si lo desea, puede añadir información como el patrimonio de los accionistas.

El estado de resultados y el balance general le ayudarán a elaborar el estado de flujo de efectivo, que requiere una conciliación. Tenga en cuenta que en esta sección se describe el modelo de tres estados (ingresos, flujo de caja y saldo) y hay modelos que puede utilizar. Los incluiremos en una próxima sección. Una vez que haya completado los tres estados de cuenta, puede calcular el flujo de caja libre y realizar la valoración de la empresa.

Con todos estos componentes, ahora puede crear escenarios para el análisis. Además, puede incorporar un análisis de sensibilidad para determinar en qué medida podría cambiar el valor de su empresa al cambiar las suposiciones. Por ejemplo, estas son herramientas valiosas para calcular el riesgo asociado a una inversión.

Por último, es esencial que comprenda toda esta valiosa información que ha creado. Por lo tanto, crear gráficos y tablas te ayuda a tener una perspectiva visual de tu modelo financiero. Además, facilitarán la información a personas ajenas a la empresa, como los inversores.

¿Cuáles son los componentes de un modelo financiero sólido?

A continuación se resumen los componentes esenciales que debe tener un modelo financiero sólido. De arriba a abajo, estos son:

  • Supuestos e impulsores
  • Declaración de resultados
  • Equilibrio
  • Estado de flujo de efectivo
  • Horarios de apoyo
  • Valoración
  • Análisis de sensibilidad
  • Tablas y gráficos

¿Por qué los inversores se preocupan por su modelo financiero?

En este artículo explicamos por qué un modelo financiero es vital para ti como fundador de una startup. También hemos hablado de los componentes clave y de cómo crear uno. Por último, explicaré detalladamente por qué los inversores se preocupan por tu modelo financiero.

Modelación financiera es fundamental para la toma de decisiones en tu startup, y ese es uno de los factores más importantes para los inversores. Sin embargo, aquí es cuando los fundadores inexpertos cometen un error común. Un modelo financiero no solo sirve para mostrar proyecciones que parezcan perfectas, sino que también ayuda a los inversores a entender que usted está al tanto de su empresa.

Es fácil confiar en gran medida en las proyecciones para justificar que el modelo financiero es perfecto; por lo tanto, puede atraer inversores. Pero pregúntate: ¿entiendes estas proyecciones? Eso es lo que buscan los inversores, y por eso los modelos financieros son esenciales para ellos.

Los inversores experimentados ya saben que sus proyecciones no se materializarán el 90% de las veces. Hay tantas variables que pueden entrar en juego a la hora de dirigir una startup que se trata más de hacer frente a las sorpresas, los desafíos emergentes y el funcionamiento diario que de cumplir con una proyección.

No te obsesiones con las proyecciones. En cambio, es más importante entender cómo se producen, los componentes críticos para crearlas y, más concretamente, cómo funciona cada una de ellas.

Los inversores quieren ver un modelo sólido de crecimiento de los ingresos, y que puedas responder a la pregunta: ¿cómo ganará dinero tu startup? También tienes que demostrar que entiendes los indicadores clave de rendimiento (KPI) para lograr ese objetivo. Estos términos pueden parecer básicos en este momento, pero si no puedes responder a la pregunta con facilidad, deberías concentrarte en eso.

El siguiente punto es uno de los más importantes que debe entender el fundador de una startup. Al mismo tiempo, con frecuencia se ignora o se calcula mal. Debes identificar tus gastos y calcularlos con precisión. Desafortunadamente, es frecuente que los fundadores no los calculen lo suficiente y terminen gastando dinero a un ritmo más rápido de lo esperado. Por lo tanto, los inversores lo interrogarán sobre esto.

Una vez que les expliques cómo planeas ganar dinero y cuánto costará operar tu startup, es hora de que les demuestres que utilizarás el dinero de manera eficiente. Después de todo, no quieren invertir y que ese dinero desaparezca en poco tiempo.

Los inversores experimentados quieren que entiendas tu negocio. Sin embargo, saben que para lograrlo, ya ha aprendido las variables que afectan a su empresa. El modelo financiero es solo el resultado de ese ejercicio.


Como puedes ver, un modelo financiero es una pieza vital de tu startup. También dice mucho del esfuerzo que ha dedicado a conocer tu negocio y de por qué los inversores se preocupan por los modelos financieros. A propósito, ya hemos abordado el modelo de tres afirmaciones anteriormente y, como dijimos, no es el único. En la siguiente sección, explicamos los tipos de modelos financieros más comunes.

¿Cuáles son los diferentes modelos financieros?

Hay muchos tipos de modelos financieros que puede utilizar para adaptarse mejor a las necesidades de su startup. Cada uno de ellos proporcionará puntos fuertes que podrás aprovechar a tu favor, al tiempo que tendrá puntos débiles que tendrás que tener en cuenta antes de usarlos.

También es importante destacar que no todos los modelos funcionan de la misma manera para las empresas emergentes en diferentes etapas. En esta sección, enumeramos los diez tipos de modelos financieros más comunes, además de ofrecer una explicación rápida de cada uno de ellos. Empecemos con una lista:

  1. Modelo de tres declaraciones
  2. Modelo de flujo de caja con descuento (DCF)
  3. Modelo de fusión (a veces denominado modelo de fusión y adquisición, fusiones y adquisiciones)
  4. Initial public offer model (OPI model)
  5. Modelo de compra apalancada (modelo LBO)
  6. Algunas de las piezas del modelo
  7. Modelo de consolidación
  8. Modelo de presupuesto
  9. Modelo de previsión
  10. Modelo de precios de opciones

1- Modelo de tres declaraciones

Este modelo es la configuración básica de los modelos financieros. Permite crear suposiciones que pueden mostrar cambios en el modelo. Uno de los desafíos de este modelo es que requiere conocimientos avanzados en hojas de cálculo, finanzas y contabilidad.

2- Modelo de flujo de caja con descuento

Si quieres basarte en el modelo de tres estados, puedes usar el DCF para valorar tu empresa utilizando el valor actual neto del flujo de caja futuro de la empresa. El modelo DCF es estándar en los mercados de capitales, especialmente en los estudios de renta variable.

3- Modelo Fusion

El modelo de fusión es más común en la banca de inversión y el desarrollo corporativo. Evalúa la acumulación o dilución de una fusión o adquisición. Es una herramienta más avanzada que puede variar en complejidad para ajustarse a varios escenarios.

4- Modelo de oferta pública inicial

Como su nombre lo indica, este modelo es ideal para cuando una empresa sale a bolsa. Las variables permiten a este modelo calcular cuánto estarían dispuestos los inversores a invertir en la empresa en cuestión comparándola con otras empresas.

5- Modelo de compra palancada

El modelo de compra apalancada es una forma avanzada de modelización. Es uno de los tipos más complejos y desafiantes, ya que requiere la creación de múltiples capas, cascadas de flujo de caja y cronogramas de deuda. Puede encontrarlos con mayor frecuencia en la banca de inversión y de capital privado.

6- Modelo de suma de piezas

Si combina varios modelos de DCF y agrega componentes que podrían no ser adecuados para el DCF, obtendrá el modelo de suma de piezas. Le permite comprender cómo las partes de las diferentes unidades de negocio afectan al valor neto de la empresa.

7- Modelo de consolidación

El modelo de consolidación agrega varias unidades de negocio a un solo modelo. Es similar a la suma de las partes y funciona mejor para consolidar varias unidades de negocio.

8- Modelo de presupuesto

Los profesionales de la planificación y el análisis financiero utilizan este modelo con frecuencia para crear un presupuesto para los próximos años. Puede elaborarlos utilizando cifras mensuales o trimestrales.

9- Modelo de previsión

Como complemento del modelo presupuestario, el modelo de previsión permite a los planificadores financieros comparar la previsión con el presupuesto.

10- Modelos de precios de opciones

Los modelos de precios de opciones se basan en fórmulas matemáticas, por lo que son ideales para cálculos directos de modelos de precios de árbol binomial o de Black Scholes.

Estos son los diez modelos financieros más comunes que puedes encontrar. Como fundador, puedes explorarlos y probar cuál es el mejor.

¿Quién construye los modelos financieros?

Hemos visto que la creación de un modelo financiero es esencial para los fundadores y emprendedores de empresas emergentes. Sin embargo, no es una tarea fácil que puedas abordar de inmediato. Si bien es fundamental para atraer inversores, también es esencial hacerlo bien. El tiempo es esencial para los fundadores de empresas emergentes. Por lo tanto, no todo el mundo puede sentarse y crear un modelo financiero, probarlo y presentarlo a los inversores. Al mismo tiempo, algunos pueden dominar Excel, mientras que otros pueden no considerarlo su punto fuerte.

Slidebean cuenta con un equipo de expertos en modelización financiera con el que hablas

El mercado ofrece muchas plataformas que pueden crear modelos financieros para resolver esta situación. Independientemente del que elija, es vital entender cómo se crea un modelo, qué variables utiliza y dónde se originan. Recuerda que un modelo financiero es esencial para tu startup porque demuestra lo mucho que sabes sobre ella.

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7 ejemplos y plantillas de modelos financieros

Las empresas emergentes siempre buscan el modelo financiero adecuado. ¿Cuál es la forma correcta de hacer crecer tu negocio? ¿Cómo sabe cuándo está listo para escalar? Estas siete opciones le ofrecerán una variedad de modelos entre los que elegir, cada uno con sus propias ventajas y desventajas. Utilízalos como punto de partida y encuentra el que mejor se adapte a tu empresa. Sin embargo, tenga en cuenta que ningún modelo es perfecto; es importante adaptarse a medida que su negocio crezca. ¡Así que prepárate para cambiar las cosas a lo largo del camino!

1- Plantilla de modelo financiero de comercio electrónico

Si está iniciando un negocio de comercio electrónico, es importante contar con un modelo financiero. Esto te ayudará a hacer un seguimiento de tus gastos y márgenes de beneficio, y a garantizar que tu negocio sea sostenible, y también te dará una idea de algunos de los insumos y suposiciones clave que deben tenerse en cuenta al crear un modelo financiero para tu empresa de comercio electrónico.

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2- Modelo financiero empresarial de suscripción

Al iniciar un negocio basado en suscripciones, es importante contar con un modelo financiero que le ayude a tomar decisiones sobre los precios, los costos de adquisición de clientes y más. Esta plantilla te ayudará a crear un modelo financiero para tu negocio de suscripciones.

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3- Modelo financiero de mercado

¿Cuál es la mejor manera de estructurar las finanzas de su empresa? ¿Cuál es el mejor modelo de pago para su empresa? ¿Cómo puede obtener el máximo beneficio? Todas estas son preguntas importantes a tener en cuenta al administrar una empresa. Este modelo está diseñado para ayudarlo a pronosticar y comprender los factores clave de su negocio. Es fácil de usar y personalizable, por lo que puede adaptarlo a sus necesidades específicas.

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4- Modelo financiero de aplicaciones móviles

Al crear una aplicación móvil, es importante contar con un modelo financiero para garantizar que la aplicación genere ingresos. ¿Cuánto debes presupuestar y cómo deberías pensar en ganar dinero con tu aplicación? Así que, tanto si estás empezando como si ya estás en el proceso de crear una aplicación móvil, este modelo financiero debería funcionar para ti.

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5- Modelo financiero de hardware y suscripción

Cuando se trata del modelo financiero de suscripción, existen muchos conceptos erróneos. Algunas personas parecen pensar que solo es aplicable a las empresas de software, mientras que otras piensan que se necesitan muchos usuarios o clientes para que funcione. Nuestro modelo financiero tiene en cuenta todos esos elementos para ayudarle a realizar estimaciones precisas.

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6- Modelo financiero de plataforma de redes sociales

Como empresa, es posible que esté buscando formas nuevas e innovadoras de llegar a su mercado objetivo. Las plataformas de redes sociales son una excelente manera de hacerlo y pueden ser muy rentables si se hacen correctamente. Pero antes de sumergirte, necesitas crear un modelo financiero para tu plataforma de redes sociales. Esto le ayudará a determinar si la empresa es factible o no y cuánto dinero puede esperar ganar. Entonces, ¿cómo se crea un modelo financiero para una plataforma de redes sociales? Vamos a echar un vistazo.

Crear un modelo financiero para una plataforma de redes sociales con esta plantilla es en realidad bastante simple. Tendrás que calcular tus costos mensuales (incluidas las tarifas de ancho de banda y alojamiento), así como tus ingresos mensuales proyectados.

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7- Plantilla de modelo financiero para blog/sitio de noticias

Ya sea que esté creando un sitio de noticias desde cero o busque mejorar uno existente, contar con un modelo financiero es clave. Esta plantilla te ayudará a hacer un seguimiento de tus gastos e ingresos para que puedas mantener tu sitio web sostenible y rentable. ¡Descárgala ahora!

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Tener un modelo financiero confiable es esencial para cualquier negocio. No solo le ayudará a tomar mejores decisiones, sino que el futuro de su empresa puede depender de ello. Los beneficios de tener uno son muchos y, sobre todo, le ayudan a predecir el éxito o el fracaso de su empresa y a tomar decisiones más estratégicas con confianza.

El equipo de Slidebean Agency puede resolver esto por ti. Ayudamos a los fundadores a construir sus modelos financieros. Nuestra costumbre Modelo financiero para empresas emergentes es un resumen de los ingresos y gastos de su empresa. Al utilizar datos históricos, un modelo permite a la empresa realizar un seguimiento de los KPI, como los márgenes brutos y netos, así como pronosticar el rendimiento futuro, basándose en métricas críticas, como el coste de adquisición de los clientes.

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Por eso, hemos desarrollado un programa que enseña a los fundadores la lógica de los modelos financieros basados en factores, mientras que nuestro equipo les ayuda a crear la hoja de cálculo que necesitarán para que su plan de negocios y su proceso de presupuestación sean lo más eficientes, efectivos y fáciles posible para usted, el emprendedor, de modo que no haya sorpresas ocultas cuando los ingresos no cumplan con las expectativas o los costos superen las estimaciones, ya que todo esto se puede predecir fácilmente de antemano.

Participe en nuestro taller de modelización financiera y obtenga las respuestas que busca sobre su negocio.

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