La plantilla del modelo financiero para startups de Slidebean

La hoja de cálculo que hizo rentable a Slidebean

¿Necesita un modelo financiero?

Si hay una tarea por excelencia de la que debe estar a cargo el CEO de una startup es no dejar que la empresa se quede sin dinero. Estar al tanto del modelo financiero y del presupuesto empresarial puede marcar la diferencia y permitir a los gerentes y fundadores tomar decisiones que cambien las reglas del juego. Por poner un ejemplo, hace unos nueve meses, una predicción rápida de nuestro modelo financiero nos permitió rentabilizar nuestra empresa y, al mismo tiempo, duplicar nuestro presupuesto de marketing.

La hoja de cálculo que utilizamos es una evolución de un plantilla de modelo financiero excel creado por nuestros inversores en Carao Ventures. A lo largo de los años, lo he simplificado para eliminar los módulos innecesarios y lo he adaptado para cumplir los propósitos de nuestro modelo de negocio de SaaS. Incluiré un enlace de descarga al final del artículo y explicaré las principales características que utilizamos para que el modelo funcionara a nuestro favor; debería funcionar para la mayoría de las empresas.

¿Qué es un modelo financiero?

Modelación financiera es un cálculo del impacto de un evento en el futuro de una empresa. Por lo general, utilizamos una hoja de cálculo para ello y sumamos varias variables en estos modelos para pronosticar el rendimiento futuro de una empresa. La idea es que estos documentos permitan tomar decisiones de inicio basadas en razones sólidas y cuantitativas.

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Este programa enseña a los emprendedores cómo administrar sus negocios utilizando la lógica del modelado financiero, mientras que nuestro equipo les ayuda a crear hojas de cálculo para esta nueva forma.

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Plantilla de modelo financiero para empresas emergentes: la hoja de cálculo todopoderosa

Todos los modelos financieros son hojas de cálculo, y mi mejor sugerencia es utilizar Hojas de cálculo de Google, lo que no solo te permitirá mantener int sincronizado con otros compañeros de equipo, sino también automatizar ciertas entradas de tareas y datos en función de tus otras hojas de cálculo en la nube.

Hice una búsqueda rápida en Google de «Plantilla de modelo financiero para empresas emergentes» y encontré algunas herramientas de suscripción que ofrecen este servicio. Una vez más, te animo a que utilices una plataforma más «universal» que te permita compartirlo con cualquier persona. Todas las fórmulas que utilizo las encontré en las búsquedas de Google y las adapté a mis necesidades.

Repasemos las secciones:

Hoja de cálculo resumida: esta es una página personalizada que debe crear en función de sus necesidades más inmediatas. Aquí no se deben calcular fórmulas, sino que solo deben reflejar las líneas y los resultados importantes para la situación actual de tu empresa: si te estás quedando sin efectivo, debes centrarte en gran medida en tus estados de cuenta bancarios. Si acabas de recaudar dinero con una buena presentación, deberías modificarla para tener en cuenta tu presupuesto de expansión.

La hoja de cálculo resumida también contiene el panel de control. Una lista de variables que puedes ajustar cómodamente aquí y medir su impacto en las finanzas del futuro.

FS-mes/FS-anual: esta es una hoja de estado financiero estándar que tiene en cuenta los ingresos, el balance y el flujo de caja.

Ingresos: esta hoja debe adaptarse en función de su modelo de negocio. Un producto de SaaS, por ejemplo, debe tener como principales variables o impulsoras el MRR y la pérdida de clientes y, al mismo tiempo, tener en cuenta el costo estimado de adquisición para el usuario en comparación con el presupuesto de marketing mensual.

GASTOS GENERALES Y ADMINISTRATIVOS: esta es la hoja de gastos principal y la que querrá actualizar periódicamente en función de sus gastos semanales. Durante mucho tiempo, me encargué de sincronizarlo con los estados de cuenta bancarios o de tarjetas de débito al final del mes, y recientemente lo delegué en el gerente de nuestra oficina.

ENGRANAJES: hay un pequeño debate sobre lo que debería incluir aquí en un negocio de Internet. Si bien el COGS suele hacer un seguimiento del coste de los productos de producción, hemos empezado a utilizarlo para servicios que son esenciales para que nuestra aplicación esté disponible, como, por ejemplo, AWS e Intercom (una de las herramientas más importantes para lograr el éxito de nuestros clientes y crecer).

WK+GASTOS DE CAPITAL: por último, aquí es donde se administran los activos físicos y los equipos. Como empresa de tecnología, la mayor parte de nuestros gastos de capital se destina a ordenadores portátiles y algunos muebles de oficina, pero los contabilizamos de todos modos, junto con su depreciación estimada.

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Cómo hacer que la hoja de cálculo trabaje para ti

Obviamente, este es un lienzo en blanco, ya que todas las empresas se comportan de manera diferente, y probablemente parezca mucho trabajo (aburrido) pasar de aquí a un documento completamente funcional. Bueno, eso es cierto.

Aún así, voy a destacar ciertas partes para darte una idea de las proyecciones que eventualmente puedes automatizar con nuestra plantilla. Es difícil falsificar datos tan complejos, por lo que algunas de estas capturas de pantalla en realidad pertenecen a nuestro modelo de trabajo en vivo.

Hay una nomenclatura muy simple:
Texto gris: variables y entradas manuales.
Texto azul: resultados de la fórmula (evite modificarlos).
Texto negro: datos históricos/confirmados.

INGRESOS PREDECIBLES:

Los ingresos predecibles son una de las razones por las que me encantan los negocios de SaaS: una vez que tengas una buena idea de tu CAC y tu pérdida de clientes, puedes estimar con bastante precisión la cantidad de dinero que vas a ganar. X cantidad de tiempo o aumentar su presupuesto de marketing en Y. Estos valores se registran en la hoja de cálculo de ingresos.

En nuestro modelo, tenemos una fórmula que tiene en cuenta las siguientes variables:

  • CAC: Coste de adquisición.
  • Tendencia CAC: a medida que crezca tu presupuesto, tu CAC tenderá a aumentar, y debes tener eso en cuenta en tu modelo.
  • CAC máximo/mínimo: Coste máximo y mínimo de adquisición.
  • Presupuesto de marketing: El gasto de marketing estimado para un mes determinado (estos datos se importan de la hoja de cálculo de gastos de venta, generales y administrativos).
  • Escala de presupuesto de marketing: cuánto sube el presupuesto mes tras mes; esto suele ser un aumento porcentual.
  • Tasa de abandono: cancelaciones esperadas todos los meses.

Este es un ejemplo del aspecto que podría tener la hoja de cálculo del sombrero:

financial model template
Ejemplo de modelo financiero para empresas emergentes

La idea de esta hoja de cálculo es que añadas datos reales a medida que los recopilas. En esta sección, tenemos algunos datos históricos de 2015 que hemos utilizado como ejemplo inicial.

Tenga en cuenta que la mayoría de estos datos se calculan automáticamente en función de unas pocas entradas (fuente azul = fórmulas/datos automáticos; fuente gris = variables/entradas manuales).

En nuestro caso particular, utilizamos magnate de los gráficos para realizar un seguimiento de nuestras métricas de SaaS, por lo que exportamos un CSV todos los meses para asegurarnos de actualizar estos datos con las cifras reales.

Una vez que tengas un conjunto de datos básicos como este, puedes usar estas fórmulas para predecir tus próximos meses:

Presupuesto de marketing x CAC = Nuevo MRR
MRR mensual = MRR del mes anterior + MRR nuevo - MRR batido

Ahora, querrás jugar con diferentes escenarios relacionados con el presupuesto de marketing, el costo de adquisición y la tasa de abandono esperada. Aquí es donde Hoja de cálculo resumida resulta útil, puedes crear un panel rápido con las variables más relevantes:

Instead of modifying formulas on the Revenue spreadhseet, you can try different sets of variables here. 

La tendencia CAC es una variable que nos gusta usar para tener en cuenta los aumentos/disminuciones en nuestros costos de adquisición. Por ejemplo, si aumentas tu presupuesto de marketing triplicándose de un mes a otro, no puede esperar resultados de CAC similares.

Aquí es donde Tendencia CAC viene muy bien. Si eres cada vez más eficiente a la hora de captar clientes (como hicimos nosotros cuando invertimos en SEO), tu CAC disminuirá. Si, por otro lado, dependes en gran medida de la adquisición remunerada, tu CAC aumentará inevitablemente a medida que gastes más, y querrás tener eso en cuenta en tu modelo.

Así es como se verán algunos meses de datos pronosticados, en función de las variables anteriores:

  • Aumento del presupuesto de marketing del MoM: 10%
  • Tendencia CAC: +5 $ por usuario (aumento mensual).
  • Pérdida de MRR: 5%
financial model template
Plantilla de modelo financiero de Slidebean

Cuando nos unimos al Startups rentables club, lo hicimos hackeando el MRR a Revenue valor en esta hoja de cálculo.

Los ingresos mensuales de una empresa de SaaS suelen ser un poco más altos que los del MRR, debido a las suscripciones anuales prepagas. En nuestro caso, nuestros ingresos netos solían oscilar entre 1,05 y 1,1 veces el MRR, pero al motivar a los usuarios a suscribirse a planes anuales, pudimos aumentarlos hasta 1,3 veces. Esto significaba que un MRR de 20 000$ generaría unos 26 000$ de ingresos mensuales.

Personal predecible:

La sección de nóminas de su Hoja de gastos de venta, generales y administrativos se divide en dos partes. Arriba tienes el coste real de tus empleados y abajo tienes el número de empleados para cada tarea (plantilla). Algunos de ellos, como el director ejecutivo, son únicos y el número casi nunca superará 1, pero en el caso de otros, como los diseñadores gráficos o los representantes de atención al cliente, es posible que tengas más de un miembro del mismo tipo en el equipo.

financial model template, Payroll Costs Section
financial model template, Headcount 

Puede introducir números manualmente en el Recuento en la que predices que vas a hacer nuevas contrataciones para el equipo, pero también puedes idear una fórmula para solucionarlo, especialmente para las contrataciones que necesitas escalar a medida que crece tu base de clientes, por ejemplo.

Tomemos como ejemplo el equipo de Customer Success. Como software de presentación empresa, predecimos que por cada 1000 clientes de pago necesitamos tener un representante de clientes nuevo y adicional. Puede implementar esta fórmula en su línea de equipo de éxito de clientes:

(Clientes/1.000)

Este resultado le dará un número decimal. Además, se espera que comience con una persona independientemente del número de clientes que tenga, por lo que puede cambiar la fórmula por la siguiente:

REDONDA (Clientes-1000) /100,0)

¿Adivina qué? El número de clientes de su hoja de ingresos se ve directamente afectado por nuestra Presupuesto de marketing/fórmula CAC. Eso significa que si predice 10 000 clientes en los próximos 12 meses, tendrá una estimación decente de los costos de su personal.

Con las variables que utilizamos anteriormente, se espera que contrate a un nuevo miembro del equipo de soporte antes del mes 10.

Esta fórmula también se puede desarrollar de la siguiente manera:
- Trasladar la variable 1000 clientes de pago al panel de control de la hoja de cálculo resumida para que puedas experimentar con diferentes números y ver en qué medida afectan eso a tu emisión de operaciones.
- Añadir una fórmula a la sección CAPEX > Equipamiento, en la que contabiliza la compra de un ordenador adicional cada vez que aumenta su plantilla.

Requerimientos de capital:

Este modelo tiene una adición inteligente a la hoja de estados financieros: una línea de «Requisitos de capital» y una línea de «Runway».

capital-requirements

Pista de aterrizaje toma en cuenta el promedio de su tasa de consumo de los últimos tres meses y estima cuánto tiempo más puede sobrevivir su empresa con esos gastos. Si eres rentable, esta cifra cambiará hasta el infinito.

El Requerimientos de capital la línea te da una predicción aproximada de cuánto dinero necesitas recaudar para que su modelo de negocio funcione. La mayoría de las empresas tendrán que hacer una inversión inicial en su equipo, su tecnología o sus suministros antes de obtener beneficios. Si completa el modelo correctamente y con las estimaciones correctas, los requisitos de capital le permitirán obtener el saldo negativo más bajo que alcance su empresa, que podrá «financiar» con una inyección de capital.

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Plantillas de modelos financieros para empresas emergentes

Modelo financiero empresarial de suscripción (SaaS)

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Un modelo financiero para empresas que generan ingresos a través de compras, suscripciones y anuncios integrados en la aplicación. Esta hoja de cálculo de Excel puede ayudarte a proyectar los ingresos de tu negocio de aplicaciones móviles.

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Un modelo financiero creado y totalmente editable para empresas que conectan a compradores con vendedores. Esta hoja de cálculo de Excel puede ayudarte a proyectar los ingresos de tu negocio en Marketplace.

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Este modelo financiero incluye proyecciones de ventas y marketing y estima automáticamente el costo de los productos, el envío y los márgenes estimados. Esta hoja de cálculo de Excel puede ayudarte a proyectar los ingresos de tu negocio de comercio electrónico.

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